¿Cómo ayuda DANTE en la gestión del circulante de una empresa?
Una correcta gestión del circulante es esencial en la gestión financiera. El circulante representa la capacidad de una empresa para financiar sus operaciones cotidianas y cumplir con sus obligaciones a corto plazo. Por ello, es importante contar con una financiación adecuada para cubrir las necesidades de dicho circulante, evitando así las situaciones de falta de liquidez, que pueden poner en riesgo la continuidad del negocio.
El equilibrio en la financiación del circulante
Para alcanzar la eficiencia en la financiación del circulante es necesario que exista equilibrio entre las distintas opciones disponibles y coherencia con aquellas que realmente puede utilizar, es decir, la empresa debe elegir las opciones de financiación que mejor se adapten a sus necesidades y características.
Existen diferentes tipos de financiación del circulante, cada uno con sus propias ventajas e inconvenientes. Algunas de las opciones más comunes son:
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- Póliza de crédito: Es un contrato por el que una entidad financiera pone a disposición de una empresa una cantidad máxima de dinero durante un plazo determinado, cobrando intereses por el saldo dispuesto.
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- Descuento comercial: Es una cesión de crédito por la que una empresa transfiere a una entidad financiera el derecho de cobro de una factura a cambio de recibir su importe anticipado con una deducción por los intereses y las comisiones.
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- Factoring: Es una cesión de crédito por la que una empresa transfiere a una entidad financiera el derecho de cobro de sus facturas, recibiendo su importe anticipado y delegando en la entidad la gestión del cobro y el riesgo de impago.
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- Anticipo de facturas: Es un préstamo por el que una entidad financiera adelanta a una empresa el importe de una factura, quedando como garantía el derecho de cobro sobre el cliente.
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- Confirming: Es un servicio por el que una entidad financiera gestiona el pago de las facturas de los proveedores de una empresa, ofreciéndoles la posibilidad de cobrarlas anticipadamente con un descuento.
La elección de la opción de financiación más adecuada dependerá de factores como el volumen de las necesidades de circulante, la capacidad del negocio de generar cartera susceptible de financiación, el coste de la financiación, el riesgo asociado a cada opción, etc.
La anticipación a los cambios en el flujo de caja
Además del equilibrio y coherencia entre las distintas opciones de financiación, es importante anticipar posibles cambios en el flujo de caja. Esto se debe a que las necesidades de las empresas pueden variar en función de factores como la evolución de la actividad, los cambios en los precios, los plazos y/o formas de pago y cobro, etc.
Una correcta gestión del circulante es esencial en la gestión financiera. El circulante representa la capacidad de una empresa para financiar sus operaciones cotidianas y cumplir con sus obligaciones a corto plazo. Por ello, es importante contar con una financiación adecuada para cubrir las necesidades de dicho circulante, evitando así las situaciones de falta de liquidez, que pueden poner en riesgo la continuidad del negocio.
Anticipar los cambios en el flujo de caja permite a las empresas tomar las medidas necesarias para evitar situaciones de falta de liquidez. Para ello, las empresas pueden utilizar herramientas de planificación financiera que les permitan realizar simulaciones de diferentes escenarios y evaluar sus implicaciones financieras.
Funcionalidades de DANTE para una gestión del circulante eficaz
Existen diferentes herramientas de planificación financiera que pueden ayudar a las empresas a gestionar de forma eficiente su circulante, pero en este caso, queremos explicarte cómo trabaja DANTE, nuestra solución digital para la Planificación Presupuestaria y de Tesorería.
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- DANTE ayuda a realizar un diagnóstico del equilibrio en la situación previsible de la financiación del circulante para los próximos 12 meses, basándose en los datos históricos y proyectados, así como en los parámetros financieros definidos por el usuario.
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- De este modo, DANTE identifica las posibles brechas o excesos de financiación de cada período y propone las mejores opciones para cubrirlas o aprovecharlas, teniendo en cuenta el coste y el riesgo asociados a cada una de ellas.
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- Además, DANTE ayuda a anticipar decisiones de financiación con un plazo suficiente para diferentes escenarios, permitiendo al usuario modificar los supuestos sobre los ingresos, los gastos, los plazos de cobro y pago, las condiciones financieras, etc. y observar cómo afectan al flujo de caja y al equilibrio financiero.
De este modo, el responsable financiero puede evaluar las consecuencias de sus decisiones antes de ejecutarlas y planificar con mayor seguridad su estrategia financiera.
Como hemos mencionado, la financiación del circulante es un aspecto clave para la gestión financiera de las empresas. El equilibrio entre las distintas opciones disponibles y la anticipación a los posibles cambios en el flujo de caja son factores fundamentales, que se vuelven mucho más sencillos de controlar con DANTE, puesto que permite:
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- Realizar un análisis de las necesidades de circulante de la empresa para poder elegir las opciones de financiación más adecuadas.
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- Equilibrar las distintas opciones de financiación, evitando depender de una única opción de financiación. (Es importante diversificar la financiación para reducir el riesgo.)
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- Anticipar posibles cambios en el flujo de caja ayudando a prepararse para hacer frente a posibles cambios.
Reproduce el vídeo que hemos preparado a continuación para ver cómo trabaja la herramienta y contacta con nosotros si tú también quieres mejorar la eficiencia en la gestión del circulante de tu empresa de forma eficiente de una forma mucho más sencilla.
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